Britische Banken und Zahlungsdienstleister starten eine Eigenkapitalrunde über 50 Mio. GBP für die Payments Delivery Company bis 2028

Neunzehn Finanzdienstleistungsgruppen haben eine Runde über rund 50 Mio. GBP an anfänglichem Eigenkapital für die UK Payments Delivery Company gestartet, das von der Branche getragene Vehikel, das nach dem Modell der Bank of England die nächste Generation der britischen Retail-Zahlungsinfrastruktur bauen soll und unter dem Namen DeliveryCo auftritt. Zu den berichteten Beteiligten zählen die vier größten britischen Banken Barclays, Lloyds, NatWest und HSBC sowie Wise, PayPal, JP Morgan, Mastercard und Visa.

Vim Maru, Chef von Barclays UK, ist designierter Vorsitzender, ein dauerhafter Geschäftsführer wird noch gesucht. Das Kapital soll den Betrieb der Gesellschaft bis 2028 finanzieren. Für eine Beteiligung muss ein Unternehmen von der FCA, der PRA oder der Bank of England für Bank- oder Zahlungsgeschäfte zugelassen, reguliert oder beaufsichtigt sein, eine strategische Verbindung zum britischen Retail-Zahlungssystem haben und eine Eigenkapitalbeteiligung in Betracht ziehen.

Der unmittelbare Auftrag lautet, eine belastbare Infrastruktur für künftige Account-to-Account-Zahlungen im Vereinigten Königreich zu schaffen, im Rahmen der National Payments Vision des Schatzamts und unter Aufsicht des Retail Payments Infrastructure Board der Bank of England, das seinen ersten formellen Bauplan für das Programm im ersten Quartal 2027 vorlegen soll.

Das Vereinigte Königreich versucht seit der ersten Skizze der New Payments Architecture, seine Interbanken-Retailschienen zu erneuern, und das wiederholte Scheitern des Programms war ein Governance- und kein Technikproblem: Niemand war für die Umsetzung verantwortlich. Eine Gesellschaft mit Vorsitzendem, Bilanz und Finanzierungshorizont zu kapitalisieren, ist darauf die erste strukturelle Antwort, und die Höhe des Betrags zeigt, in welchem Stadium das Vorhaben steht: 50 Mio. GBP finanzieren eine Organisation bis zum Bauplan, nicht den Bau einer Infrastruktur.

Interessanter ist die Liste der Beteiligten. Mastercard und Visa sitzen in einem Vehikel, dessen erklärter Zweck eine Account-to-Account-Infrastruktur ist, die in der Berichterstattung als mögliche nationale Alternative zu ihnen eingeordnet wird. Entweder kaufen sich die Schemes damit einen Platz an dem Tisch, an dem die konkurrierende Schiene spezifiziert wird, oder die Branche erwartet gar nicht, dass diese Schiene die Karte am Point of Sale angreift.

Was von beidem zutrifft, wird der RPIB-Bauplan zeigen, nicht die Finanzierungsrunde. Für die Akzeptanz ändert sich vorerst nichts: Es geht um Infrastruktur-Governance, und weder Händler noch Acquirer oder PSP haben eine neue Schiene zu verkaufen oder zu integrieren, bevor das Design steht.

• Ob die Runde bei 50 Mio. GBP schließt und welche der neunzehn Gruppen tatsächlich zeichnen, denn Mitarbeit an der Gründung und Eigenkapitalbeteiligung sind zweierlei
• Wer dauerhafter Geschäftsführer wird und woher er oder sie kommt
• Ob der RPIB-Bauplan im ersten Quartal 2027 die Infrastruktur bis an den Point of Sale denkt oder auf Interbanken- und Account-to-Account-Überweisungen beschränkt
• Ob die Acquiring-Seite, die in der berichteten Beteiligtenliste weitgehend fehlt, vor der Festlegung des Designs eingebunden wird

• cityam.com
• DeliveryCo, the company's own description of its remit
• Finextra, UK Payments Delivery Company embarks on equity raise, 15 Sep 2026
• Bank of England, RPIB consultation on the next generation UK payments infrastructure